【確定申告 2023】ふつうの会社員・公務員のためのスマホ確定申告のやり方【配当控除・外国税額控除】

こんにちは！らいむら先生です。

今回はスマホでの確定申告のやり方を、ふつうの会社員・公務員向けに解説しました。

確定申告は、払いすぎた税金を取り戻すため、節税対策には欠かせない手段です。

ただ、税金って仕組みが複雑で、わかりにくいことも多いです。

今回の記事は、

• 確定申告が初めての会社員投資家さん
• 確定申告が初めての公務員投資家さん
• 確定申告で税金を取り戻したい
• 確定申告で得するためのやり方を知りたい
• 配当控除のやり方を知りたい

そんな方のための記事です！

実際の画面を使って説明していきます。

確定申告を始める前に！申請に必要なものは、次のとおりです。

• スマホ
• マイナポータルのアプリ
• 自分のマイナンバーカード
• 源泉徴収票
• 年間取引報告書

さらに、扶養親族（配偶者など）がいる場合は、その方のマイナンバーと収入がわかるものも必要です。

今回、私が行う申告の内容は次のとおりです。

• 勤め先の給与収入
• 株式の売買収入（損失）
• 株式の配当収入
• 配当控除（総合課税）
• 寄附金控除（ふるさと納税）
• 社会保険料控除
• 配偶者控除
• 外国税額控除

該当する項目だけ見たい！という方は、↓のもくじからジャンプしてみてください。

準備物がそろったら、国税庁のＨＰへ！

国税庁 確定申告書等作成コーナー

「作成開始」をタップ！

次の６ステップで申告することになります。

順番に見ていきましょう！

①申告準備

作成する申告書等の選択

作成する申告書はもちろん「所得税」。年は令和４年分（2022年）です。

提出方法等に関する質問

e-Tax（マイナンバーカード方式）を選択。

マイナポータルは、登録した覚えがなければ「連携しない」にしておきましょう。

申告する収入は、ふつうの会社員投資家・公務員投資家であれば、「給与」と「特定口座の株式譲渡・配当」です。

次に、証券口座でふつうに株を買っている人であれば、特定口座年間取引報告書以外はないので、「いいえ」を選択。

ここでマイナンバーカードの読み取りと、個人情報の入力が始まります。

②収入等入力

収入の種類ごとに入力をしていきます。

給与収入

まずは「給与収入」から入力していきましょう！

一番上の「給与所得」のボタンをタップし、続いて「源泉徴収票（年末調整済み）」の方を選択。

カメラで源泉徴収票を読み取る機能もついているので楽勝です！

ただし、正しく入力されているかの確認はしましょう。

入力が完了すると、先ほどの画面に戻り、給与収入が反映されます。

株式等の売却・配当収入

次は株式の収入を入力します。「株式等の売却・配当等の入力」をタップ。

配当所得の課税方法について、私は日本株メイン・高配当狙いの長期投資家なので、配当控除を得るために「総合課税」を選択しています。

関連：【確定申告 2023】ふつうの会社員・公務員がやるべき節税対策、配当控除とは？シミュレーションも掲載

証券口座にログインして、「特定口座年間取引報告書」を用意しましょう。

年間取引報告書をよ～く見て、各項目の数字を転記していきます。

ヘルプボタン？を押すと、次のような見本を表示させることもできます。

金融機関の名称は↓のような感じでＯＫです。

入力が完了すると、このように表示されます。私の場合、収入のある証券口座はSBIネオモバイル証券と楽天証券の２つ。

これで収入の入力は完了です！

③控除等入力

納める税金の額を低くするための、各種控除を入力します。

今回、私が該当・申告する控除は次のとおりです。

• 基礎控除
• 配当控除
• 社会保険料控除
• 寄附金控除（ふるさと納税）
• 配偶者控除
• 外国税額控除

このうち基礎控除は自動的に入力されます。

配当控除も、さきほど総合課税を選択していれば自動で適応されます。

それ以外の反映の仕方をみていきましょう。

社会保険料控除

源泉徴収票を読み取ったときに入力していれば、もう完了しています。

寄附金控除（ふるさと納税）

ふるさと納税の申告をします。

ふるさと納税は、寄附した日・寄附先の自治体名・金額だけ分かれば申請できるので、私は寄附時にスマホのメモに入力して保存しています。

こんな感じで入力していくと、

上限額の範囲内であれば、元の画面に「入力額－２千円」の額が表示されるはずです。

参考：国税庁タックスアンサー　ふるさと納税（寄附金控除）

配偶者控除

続いて配偶者控除です。

配偶者の所得が一定以下の場合、所得控除が受けられます。

ここで配偶者の収入を申請することになりますので、配偶者の収入が分かる資料を使います。

配偶者の情報を入力すると、そのまま扶養控除の入力画面に移ります。私は関係ないのでスルー。

元の画面に戻り、配偶者控除が反映されました。

外国税額控除

続いて、外国税額控除を入力します。

私は日本株メインですが、外国株の投資信託とＥＴＦも購入しています。

計算は済んでいないとして、次へ進みます。

さきほど収入の画面で入力した外国所得税のデータがすでに反映されています。

私の場合は楽天証券です。

タップして入力していきます。

だいたいこんな感じで入力すればＯＫです↓

元の画面に入力が反映されました。

続いて調整国外所得の計算です。

海外から得た所得を入力します。

私の場合、米国株からの配当金の額と同値です。

以上で外国税額控除は完了です！

④その他入力

ここまでくればあとわずか！頑張りましょう！！

住民税に関する内容を入力していきます。

住民税の徴収は、「特別徴収」か「自分で納付」かを選べます。

それぞれ次のような特徴があります。

住民税の「特別徴収」

• 毎月の給与から引き落としになる
• 12分割して毎月引き落としのため１回あたりの負担は少ない
• 手続き不要でラク

住民税の「自分で納付」

• １年分を先にドカッとまとめて払いたい
• 自分で納付する手続きが必要
• 職場に自分の住民税額を知られずに済む

続いて、住民税の申告をどうするか選びます。

ふつうの会社員・公務員であれば、申告不要とした方がお得です。

参考：【確定申告 2023】ふつうの会社員・公務員がやるべき節税対策、配当控除とは？シミュレーションも掲載

住民税を申告不要とすると、ご丁寧に（？）次のような確認画面が表示されます。

この後、16歳未満の子の入力をして、計算結果が表示されます。

還付が受けられることを確認しましょう。

続いて、本人情報や家族のマイナンバー等を入力する画面となります。

⑤送信

長かった入力もやっと終わり、いよいよデータを税務署に送付します。

送信完了！

⑥データ保存等

送信したデータは保存しておきましょう。

後から確認したり、来年度の申告で使ったりするためです。

以上で確定申告は完了です。

お疲れ様でした！！！

確定申告、今回、私はなんだかんだ30分くらいかかっちゃいました。

スクショしながらやってたからというのもありますが。笑

還付までは３～４週間ほどかかりますので、還付金を何に使うかワクワクしながら待ちましょう♪

それではまた！