【確定申告のやり方2024】ふつうの会社員・公務員のための確定申告【配当控除・外国税額控除・医療費控除・寄付金控除】

こんにちは！らいむら先生です。

今回は確定申告のやり方を、ふつうの会社員・公務員向けに解説しました。

確定申告は、払いすぎた税金を取り戻すため、節税対策には欠かせない手段です。

ただ、税金は仕組みが複雑でわかりにくい！

今回の記事は、

• 確定申告が初めての会社員・公務員投資家
• 配当控除で税金を取り戻したい！
• 外国税額控除のやり方が分からない…
• ふるさと納税の確定申告をしたい！
• ついでに医療費控除のやり方を知りたい！

そんな方のための記事です！

ふつうの会社員・公務員で配当所得がある人は、同じように操作していけばＯＫです♪

①必要なものを準備する

用意するもの

まずは申請に必要なものを用意しましょう！

次のとおりです。

• スマホ
• マイナポータルのアプリ
• 自分のマイナンバーカード
• 源泉徴収票
• 年間取引報告書

↑年間取引報告書は、証券会社のＨＰからダウンロードできます。

紙やＰＤＦもありますが、ｘｍｌ形式のデータをダウンロードした方が、あとあと便利です♪

さらに、扶養親族（給与所得１０３万円以下の配偶者など）がいる場合は、その方のマイナンバーと収入がわかるものも必要です。

今回、私は確定申告で次の控除を申告し、税金を取り戻します！

• 配当控除
• 外国税額控除
• 寄附金控除（ふるさと納税）
• 医療費控除

スマホでも申告はできますが、ＰＣの方が作業しやすくおすすめです！

確定申告等作成コーナー

準備物がそろったら、国税庁のＨＰへ！

国税庁 確定申告書等作成コーナー

↓１番左「スマートフォンを使用してe-tax」を押下

ＰＣに表示されるＱＲコードをスマホで読み取る形式です。

所得税の申告書を選ぶ

↓作成する申告書は１番左の「所得税」

マイナポータル連携を選ぶ

どっちでもＯＫです！

マイナポータルを登録した覚えがなければ「連携しないで申告書等を作成する」を選びましょう。

次に出てくる利用規約に同意すると、

ＰＣ画面にＱＲコードが表示されます。

ＱＲコード＆マイナンバーカード読み取り

スマホでＰＣ画面のＱＲコードを読み取ると・・・

マイナポータルのアプリが表示されました。

どうやら、マイナポータルアプリ上からＰＣ画面を読み取る必要があるようです。笑

↓アプリを開くとこの画面に。画面下の「読取り」からカメラを起動し、ＱＲコードを読み取ります。

↓マイナンバーカード登録時の４桁のパスワードが要求されます。

↓パスワードを入力したら、「読み取り開始」をタップし、マイナンバーカードをスマホ端末に近づけます。

↓成功！

↓ＰＣ画面も、読み取り完了の画面に変わります。

これで無事に連携完了！

どんどん進みましょう。

↓過去にe-taxを使用していると、名前や住所などが再利用できます。うーん、便利！

↓「次へ進む」

↓生年月日の入力と、いくつか質問が出てきます。

※質問下段の「青色申告」や「予定納税額」は、ふつうの会社員・公務員には無縁なので「いいえ」を選択。

ここまでで事前入力は完了です。

②収入を入力する

ここからは具体的な収入を入力をしていきます！

配当所得

↓下の画面から、「配当所得」

↓配当所得の入力画面です。

↓配当所得の課税方法は「総合課税」を選択。

総合課税については、以下の記事で解説しています。詳細が気になる方はどうぞ！

関連：【確定申告 2024】ふつうの会社員・公務員がやるべき節税対策、配当控除とは？シミュレーションも掲載

↓「特定口座年間取引報告書」の内容を入力する、のボタンを押下

↓特定口座年間取引報告書の入力方法を選びます。

↓ｘｍｌデータの読み込みだと非常にラクです！複数の証券口座をまとめて読み込むことも可能。

↓続いて証券口座ごとに配当控除を入力します。

画像の例は、楽天証券とＳＢＩネオモバイル証券の２口座で配当所得があったケースです。

↓ふつうの日本株・米国株しかやってないなら、全額が配当控除の対象となるので、ひたすら「０円」を入力。

あとはどんどん進んでいけばＯＫです。

これで配当所得は完了！

給与所得

続いて給与所得です！

「源泉徴収票（年末調整済み）」の内容を入力します。

いちおう、スマホ申告だと、カメラで源泉徴収票を読み取っての入力も可能です。

が、正しく入力されているかの確認はしましょう。

続けて、人によっては配偶者の所得の入力画面に映ります。

源泉徴収票には配偶者や扶養親族の欄もあるからですね。

続いて扶養控除の入力画面に移ります。

入力が完了すると、先ほどの画面に戻り、給与収入の数値が反映されます。　

これで収入の入力は完了です！

③控除を入力する

納める税金の額を低くするための、各種控除を入力します。

今回、私が該当・申告する控除は次のとおりです。

• 基礎控除
• 配当控除
• 医療費控除
• 社会保険料控除
• 寄附金控除（ふるさと納税）
• 配偶者控除
• 外国税額控除

このうち基礎控除は自動的に入力されています。

配当控除も、さきほど総合課税を選択していれば自動で適応されます。

それ以外の反映の仕方をみていきましょう！

医療費控除

ざっくり１０万円以上の医療費支払いがあった場合は、医療費控除を申請しましょう。

昨年、我が家は入院等により年間約１００万円の医療費がかかったので、医療費控除を入力して税金を減らします！

↓医療費控除もファイルを作成して読み取る形式がおすすめ。

社会保険料控除

さきほど給与所得で源泉徴収票の内容を入力していれば、自動で入力されています。

楽ゥ！♪

寄附金控除（ふるさと納税）

ふるさと納税の申告をします。

ふるさと納税は、寄附した日・寄附先の自治体名・金額だけ分かれば申請できます。

こんな感じですべて入力していくと…

↓上限額の範囲内であれば、元の画面に「入力した合計額－２千円」の額が表示されます。

ここで表示される額の分、来年の所得税・住民税が安くなります。

参考：国税庁タックスアンサー　ふるさと納税（寄附金控除）

配偶者控除

続いて配偶者控除です！

配偶者の所得が一定以下の場合、所得控除が受けられます。

こちらも給与所得の画面（源泉徴収票の内容入れたところ）で入力していれば不要。

外国税額控除

外国株をやっている方は、外国税額控除の申告もしましょう！

「入力終了（次へ）」で画面を１つ飛ばした後、外国税額控除の「入力する」を選択。

謎の表が出てきますが、↓こんな感じで入力すればＯＫです

外貨や円の金額欄には、年間取引報告書の⑧欄を使用します。↓

↓円をドルに換算した値も必要。申告する時のレートでＯＫです。グーグル検索ですぐ変換できます

↓「調整国外所得」は海外から得た所得のことなので、私の場合は米国株からの配当金の額と同値です。

以上で外国税額控除は完了です！

↓元の画面に反映されました。

７１０円を取り戻せそうです！

これを再投資できるかどうかで未来が変わってきます！

計算結果の確認♪

ここまでの積み上げで、還付される金額が表示されました。

おお、１４万も返ってくるのか！！（興奮

ここまでくればあとわずか！！

その他の項目

↓続いて次の画面。「住民税・事業税に関する事項」に進みます。

↓住民税の納付方法を選びます。

住民税の徴収は、「特別徴収」か「自分で納付」かを選べます。

それぞれ次のような特徴があります。

住民税の「特別徴収」

• 毎月の給与から引き落としになる
• １２分割して毎月引き落としのため１回あたりの負担は少ない
• 自動引き落としでラク

住民税の「自分で納付」

• １年分を先にドカッとまとめて払いたい
• 自分で納付する手続きが必要
• 職場に自分の住民税額を知られずに済む

※昨年までは、住民税の納付方法だけでなく申告方法も選べましたが、今年（２０２４年）から所得税と同じに統一されました。

↓先に進むと、計算結果が表示されます。

還付が受けられることを確認しましょう。

本人情報や家族のマイナンバー等を入力する画面となります。

④データを送信する

データの送信

長かった入力もやっと終わり、いよいよデータを税務署に送付します。

↓全部「いいえ」で大丈夫です！

↓もう少し…！

送信完了！

お疲れさまでした！！

送信データの保存

送信したデータは保存しておきましょう。

データを保存するチャンスは何度もあります。

↓「終了する」ボタンのあるページが、最後のデータ保存チャンスです。

以上で確定申告は完了です！！

お疲れさまでした！！！

全部通して、３０分あれば十分完了するかな。

還付までは３～４週間ほどかかりますので、還付金を何に使うか、ワクワクしながら待ちましょう♪

それではまた！